Комплаенс-контроль
Департамент комплаенс-контроля и финансового мониторинга оказывает содействие органам управления Банка в эффективном управлении регуляторными (комплаенс) рисками (рисками возникновения убытков из-за несоблюдения законодательства страны регистрации, нормативных актов Банка, стандартов саморегулируемых организаций, а также рисками возникновения убытков в результате применения санкций и (или) иных мер воздействия со стороны надзорных органов).
Частью регуляторных рисков являются риски ОД/ФТ и ФРОМУ.
Департамент комплаенс-контроля и финансового мониторинга:
- Обеспечивает единство подходов и организацию внутреннего (комплаенс) контроля и ПОД/ФТ и ФРОМУ в кредитных и некредитных финансовых организациях, входящих в банковскую Группу ВТБ;
- Осуществляет функциональную координацию деятельности кредитных и некредитных финансовых организаций, входящих в Группу ВТБ, по реализации ими требований в области внутреннего (комплаенс) контроля, соблюдения режима международных санкций и ПОД/ФТ и ФРОМУ в соответствии с основными принципами управления Группой ВТБ и с учетом положений законодательства страны регистрации / местонахождения соответствующей кредитной или некредитной финансовой организации, входящей в Группу ВТБ.
Ключевые задачи в области внутреннего (комплаенс) контроля
- Обеспечение соответствия деятельности кредитных и некредитных финансовых организаций, входящих в Группу ВТБ, законодательству стран регистрации, внутренним документам, стандартам саморегулируемых организаций, обычаям делового оборота;
- Обеспечение эффективного управления и минимизации регуляторного (комплаенс) риска и осуществление мониторинга эффективности управления регуляторным (комплаенс) риском;
- Координация и участие в разработке комплекса мер, направленных на снижение уровня регуляторного (комплаенс) риска;
- Создание и поддержание эффективной системы управленческой информации и отчетности;
- Осуществление координации мероприятий, предпринимаемых в целях соответствия требованиям закона Соединенных Штатов Америки «О налогообложении иностранных счетов» (Foreign Account Tax Compliance Act – FATCA) и стандарту ОЭСР (Common Reporting Standard – CRS);
- Исключение вовлечения участников Группы ВТБ, ее работников в противоправную деятельность (в том числе коррупционную, неправомерное использование инсайдерской информации, манипулирование рынком и т. п.).
Ключевые задачи в области внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ и ФРОМУ
- Обеспечение выполнения требований законодательства в сфере ПОД/ФТ и ФРОМУ;
- Организация эффективной системы внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ и ФРОМУ, направленной на усиление позиций Группы ВТБ на финансовых рынках, увеличение масштабов бизнеса, повышение эффективности операций и качества обслуживания клиентов;
- Минимизация риска осуществления клиентами операций по ОД/ФТ и ФРОМУ, а также риска несоблюдения режима международных санкций при проведении банковских операций;
- Исключение вовлечения работников Группы ВТБ в осуществление ОД/ФТ и ФРОМУ.
В рамках мероприятий, направленных на развитие системы внутреннего (комплаенс) контроля, ПОД/ФТ и ФРОМУ в Группе ВТБ, Департамент комплаенс-контроля и финансового мониторинга взаимодействует с Координационной комиссией по комплаенсу и внутреннему контролю в целях ПОД/ФТ, функционирующей при Управляющем комитете Группы ВТБ, в компетенцию которой входит:
- Разработка единых принципов и стандартов;
- Внедрение лучших практик в компаниях Группы ВТБ;
- Информационное взаимодействие между компаниями Группы ВТБ и их координация;
- Повышение общего профессионального уровня специалистов.